建行沈阳苏家屯青年路支行精准识别风险 阻断涉诈资金转移链条
近日，沈阳青年路支行成功协助属地公安反诈中心破获一起“虚假订货”转移涉诈资金案件，实现了涉诈资金早识别、早预警、早拦截，切实守护了群众账户安全与区域金融稳定。
2026年8月20日晚，建行沈阳青年路支行接到客户赵某来电，反应其名下银行卡被系统设置为“只收不付”状态。网点营运主管第一时间响应，通过核心系统调取账户交易明细，同步与客户核实账户封存的来龙去脉。
经了解，客户近期有陌生商户向其订购油品，对方已提前将一笔货款转入该银行卡内，客户正准备安排后续发货。工作人员结合建行反诈风控模型的异常交易特征，对该笔“购油货款”初步判定存在涉诈嫌疑，随即启动风险处置流程。
为避免客户在不知情下参与涉诈资金流转、造成自身财产及信用双重损失，支行营运主管第一时间对客户开展安抚与精准劝阻，明确告知其该笔资金的异常属性，反复提醒客户切勿贸然向对方发货，更不得按照对方要求进行任何转账、取现操作。营运主管全程稳定客户情绪，引导客户配合后续核查工作，从源头避免了风险进一步扩散，为警银联地劝处置赢得了宝贵时间。
在初步锁定风险线索后，支行迅速与属地公安反诈中心建立联动机制，及时报送账户交易背景、资金到账路径等关键线索。经公安机关核查确认，该笔资金为电信网络诈骗涉案赃款。
8月21日，警银高效协同成功破获这起利用“虚假订货”名义转移资金的诈骗案件，累计拦截涉诈资金48000元，有效斩断了涉诈资金转移的链条。
本次案件的成功处置，是支行落实“技防+人防+警银协同”三位一体反诈体系的典型成果。案件处置结束后，支行及时组织培训，梳理新型“订货类”“刷流水类”诈骗的识别要点，总结本次处置中的经验做法，持续优化账户异常交易排查机制。
下一步，建行沈阳青年路支行将坚持“以客户为中心”，不断强化员工风险识别与应急处置能力，深化警银协同，织密反诈防护网，全力守护人民群众“钱袋子”。
校对：杨旭
责编：刘新
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